ひとり仕事の経理効率化　ミクロとマクロの両方の視点を持とう

屋根まで続く本箱と、一冊一冊の本。By iPhone 12 mini

 

気が重くなる経理。気が滅入る経理。

そのために、ますます後回しにしがちな経理。

 

本来、経理とは、「経営管理」のために行うものです。

特に、ひとり仕事の場合、リアルタイムに経理をすることで、

自分の参謀になってくれます。

気が重い「経理」から、頼りになる「経営管理の経理」にするには、

ちょっとしたポイントを掴んでおくだけで、生まれ変わるのです。

 

経理の鉄則は「溜めない」

 

まず、経理で一番大切なのは、処理を溜めない、滞ることをさせない。

これにつきます。

 

人間は、お金に対する感情が、本能に近い部分にあるため、臭いものに蓋をしたくなります。

領収書も、置いておけば置いておくほど、不思議と記憶がなくなり、処理する頃には、

「これは、なんだっけ？」と、思い出すことに、時間とエネルギーを割きます。

これが、経理を重苦しくする要因なのです。

 

領収書、請求書、そういった「お金が動いた証拠」となる紙は、

手にしたら、すぐに手放すようにします。

つまり、手にした瞬間に、すぐに処理をしてしまうのです。

「とりあえず、入れておくファイル」に入れたとしても、

出来るだけ早く、会計ソフトに入力するようにします。

 

判断しない作業と、考える仕事に分ける

 

このように、すぐに処理すべきものが大半を占めるのが「経理」です。

日々のお金の動きを、会計ソフトやアプリに、入力するだけで、

全体の50%はクリアできたと思っていただいていいでしょう。
（あくまで、一般論です。）

 

しかし、時間かけて判断するものもあります。

・サブスクなどの固定費の見直し

・粗利（売上から原価を引いた利益の率）に変化はないか。

・経費に入れた中で、家事費が混じっていないかチェック。

・会計ソフトの銀行残高と、実際の残高に差額がないかチェック。

・取引先の選定や、宣伝広告（ブログやSNSの活動）の戦略など、マーケティング的なもの

・消費税課税事業者になるかどうかの判断

などなど。

経理を通じて出してきた数字をみて、これからの戦略を考える時間は、

月に1日は、確保した方がいいでしょう。

 

また、確定申告の時期になれば、申告書を作ることも、経理の仕事になります。

この時に、家事費の中で、経費になるものを割合で算定したりします。

これは、「家事按分」といい、年に一回、まとめて経費に入れることがありますが、

これはこれで、手間をかける大きな要因となっています。

これは、経費の中に、家事費が含まれないよう、支出する口座もしっかり分けることで、

面倒な経理を回避することもできるのです。

 

処理する時、あまり頭を使わずに、さっさと片付けられるよう、

準備することに、早い段階で、時間かけて整備しておくことが、うまくいく秘訣です。

 

経理タスクを洗い出そう

 

人によって、経理は千差万別です。

まずは、今自分がやっていることを、タスクとして洗い出して見ましょう。

なるべく、細かく上げていきます。

 

「経費を会計ソフトに入力する」→「レジで領収書をもらったら、その場でスキャン」

のように、具体的に、自分が行う行動を洗い出します。

この辺りについては、以前ブログでも書かせていただいています。

経理タスク管理　Notionを活用しよう　個人事業主編

ここでは、タスクの洗い出しに、Notionを活用した方法を紹介しています。

 

このように、洗い出したものから、作業（ミクロ的作業）と方針決定（マクロ的視点）と、分けていきます。

作業は、発生した時にすぐに処理できるように、環境を整えます。

このあたりについては、1分の動画で紹介しています。

Instagram ひとり仕事の経理のコツ

 

このように、今から来年の確定申告の準備は、始まっています。

毎日できない時もあるでしょう。

であれば、週に1日、溜まった領収書をスキャンする日を決めておけば、

年に一度、まとめてガッサリとソフトに入力することを考えれば、随分と疲労度は変わっていきます。

 

来年は、来年の仕事が始まっているわけなので、確定申告にエネルギーを使い果たさないように、したいものです。

 

というわけで、この1分の「ひとり仕事の経理のコツ」動画の続きを、配信できるよう

Facebookグループを作ることにしました。↓

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毎週金曜日、鈴木から経理のコツを配信する内容になっています。

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